+84865766989
Trong
thời gian gần đây, người dân gặp phải không ít trường hợp bỗng dưng nhận được
tiền chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng. Những tình huống tưởng như “lộc trời
cho” lại tiềm ẩn rất nhiều rủi ro pháp lý, người đã nhận tiền mà không hoàn trả
có thể bị xử phạt hành chính, thậm chí bị truy tố trách nhiệm hình sự.
Hãy
cùng Công ty Luật TNHH XTVN tìm hiểu
thông qua bài viết dưới đây!
1. Trách
nhiệm trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm
- Căn
cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 165 Bộ luật Dân sự 2015 về chiếm hữu có căn cứ
pháp luật thì hành vi nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản mà không hoàn trả
được xem là “Chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật”. Vì vậy, căn cứ
theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 quy định về nghĩa vụ hoàn trả tài sản không
có căn cứ pháp luật như sau:
+ Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác
mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền
khác đối với tài sản đó.
+
Trong trường hợp không tìm được thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền
trừ trường hợp người chiếm hữu, người được lợi về tài sản không có căn cứ pháp
luật nhưng ngay tình, liên tục, công khai trong 10 năm đối với động sản, 30 năm
đối với bất động sản.
2. Hậu
quả pháp lý khi không trả lại tiền người khác chuyển nhầm
Người
có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm có thể bị xử phạt
hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Tùy theo mức độ vi phạm sẽ xử lý
như sau:
- Về xử phạt hành chính: Căn cứ theo
điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 của Chính phủ quy
định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy, chữa cháy; cứu nạn, cứu hộ; phòng chống
bạo lực gia đình: hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác bị phạt từ
3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng và buộc trả lại tài sản.
- Về
hình sự: Hành vi trên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ
trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự.
+ Người
cố tình chiếm giữ tài sản sau khi được yêu cầu trả lại có thể bị phạt tiền từ
10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.
+ Phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ
03 tháng đến 02 năm.
+ Nếu
tài sản có giá trị từ 200 triệu đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, mức phạt tù
từ 01 đến 05 năm.
Qua
phân tích trên có thể thấy rằng, không ít người đã từng phải chịu hậu quả pháp
lý khi nhận tiền chuyển nhầm mà không trả lại. Vì vậy, người dân cần nắm rõ và
hiểu đúng các quy định của pháp pháp luật về vấn đề này. Biết luật, hiểu luật,
tự nguyện hành xử đúng luật là cách để mỗi người tự bảo vệ chính bản thân mình,
góp phần xây dựng một xã hội công bằng, minh bạch, văn minh.
Trên đây là toàn bộ nội dung chia sẻ của
chúng tôi, xin cảm ơn quý độc giả đã dành thời gian theo dõi. Nếu có thắc
mắc, vui lòng liên hệ với chúng tôi trực tiếp tại Trụ sở Công ty TNHH XTVN địa
chỉ Tầng 8, số 33 Thái Hà, phường Đống Đa, thành phố Hà Nội hoặc qua website
@www.xtlaw.com.vn.