Hà Nội – 2025: Những buổi hội thảo tại khách sạn 5 sao, các chuyến du lịch Dubai hào nhoáng và hình ảnh dàn siêu xe sang trọng... Tất cả chỉ là "màn trình diễn" tinh vi của một đường dây tội phạm công nghệ cao nhằm lừa đảo hàng nghìn người đầu tư vào đồng tiền ảo XFI thông qua việc mua “năng lượng” MPX – một đồng tiền ảo do các đối tượng tự tạo ra và không có bất kỳ giá trị pháp lý nào tại Việt Nam.

"Đầu tư XFI" là gì? – Sự thật phía sau đồng tiền ảo hào nhoáng

Theo quảng bá từ nhóm đối tượng lừa đảo, “đầu tư XFI” là việc mua đồng MPX – được gọi là “năng lượng” – để "đào" ra đồng XFI. Sau đó, XFI có thể tích hợp vào thẻ VISA và được sử dụng để mua sắm tại các siêu thị trên toàn thế giới. Tuy nhiên, tất cả chỉ là chiêu trò lừa đảo công nghệ cao.

Trên thực tế, MPX và XFI đều là các đồng tiền ảo do các đối tượng tự tạo ra, không được bất kỳ tổ chức tài chính hoặc cơ quan quản lý nhà nước nào tại Việt Nam hoặc quốc tế công nhận. Những hình ảnh sử dụng thẻ XFI để mua hàng, các buổi hội thảo quốc tế và chuyến du lịch sang chảnh... đều chỉ nhằm tạo niềm tin giả tạo để dẫn dụ nhà đầu tư bỏ tiền thật vào mô hình lừa đảo này.

Chiêu thức tinh vi đánh vào lòng tham và sự cả tin

Nhóm đối tượng tổ chức hàng loạt hội thảo xa hoa tại các khách sạn cao cấp ở Hà Nội, TP.HCM, Phú Quốc..., đánh vào tâm lý “làm giàu nhanh” của những người có tiền nhàn rỗi. Đặc biệt, những người trung niên – nhóm dễ bị hấp dẫn bởi các mô hình đầu tư “thời thượng” – trở thành con mồi lý tưởng.

Không chỉ dừng lại ở trong nước, các đối tượng còn tổ chức tour du lịch Dubai, khoe mẽ sự “thành công” của dự án, đưa nạn nhân đi xem siêu xe, biệt thự... để củng cố lòng tin và kích thích người tham gia “xuống tiền” nhiều hơn.

Thủ đoạn chiếm đoạt tinh vi – Tội phạm có tổ chức quy mô lớn

Công an TP Hà Nội đã triệt phá đường dây này, khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và bắt giữ 8 đối tượng cầm đầu, trong đó có cả người nước ngoài và những cá nhân có học thức, hiểu biết sâu về công nghệ tài chính. Hơn 1.900 nạn nhân đã sập bẫy với tổng thiệt hại ước tính hơn 2.000 tỷ đồng.

Cơ quan chức năng cũng đã thu giữ 21 ô tô hạng sang, hàng chục bất động sản, cùng 35 tỷ đồng tiền mặt – tất cả đều là tài sản hình thành từ hoạt động phạm tội.

Cảnh báo pháp lý nghiêm khắc: Tiền ảo – Không được pháp luật Việt Nam công nhận

Theo Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước, tiền ảo không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Mọi hình thức phát hành, sử dụng tiền ảo để thanh toán hoặc kêu gọi đầu tư đều vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro lừa đảo chiếm đoạt tài sản rất cao.

Căn cứ Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi năm 2017), hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá từ 500 triệu đồng trở lên có thể bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân, kèm theo hình phạt bổ sung như tịch thu tài sản, cấm hành nghề...

Đáng chú ý, người tham gia tiếp tay, môi giới hoặc lôi kéo người khác vào các mô hình lừa đảo kiểu Ponzi như CrossFi/XFI cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu có dấu hiệu đồng phạm, giúp sức hoặc thu lợi bất chính từ việc dẫn dắt người khác đầu tư.

Lời cảnh tỉnh

Mong muốn làm giàu là chính đáng, nhưng làm giàu bằng lòng tham, thiếu hiểu biết và tin vào những lời mời gọi “đổi đời nhanh chóng” là con đường ngắn nhất dẫn tới mất trắng tài sản. Những tấm gương bỏ ra hàng tỷ đồng, mất cả gia sản chỉ vì tin vào XFI là lời cảnh tỉnh sâu sắc cho cộng đồng.

Hãy tỉnh táo! Hãy cảnh giác! Không có “mỏ vàng” nào dễ dàng dành cho người thiếu hiểu biết.